निवेश गणना पर वापसी

आरओआई = (निवेश से लाभ - निवेश की लागत) / निवेश की लागत

निवेश पर लाभ (आरओआई) और फॉर्मूला की गणना कैसे करें

अगर आपने कहीं पैसा निवेश किया हुआ है तो उसपर आपको कितना लाभ हो रहा है इसे मापना बहुत आवश्यक है। यह एक ऐसा अनुपात है जो किसी निवेश (Investment) से उसकी लागत के सापेक्ष (Relative) लाभ या हानि की तुलना करता है। यह एक अकेले निवेश से संभावित रिटर्न का मूल्यांकन (वैलुएशन) करने में उतना ही उपयोगी है जितना कि कई निवेशों से रिटर्न की तुलना करने में।

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निवेश गणना पर वापसी

जोखिम और रिटर्न विश्लेषण

वापस राशि है जो वास्तव में एक निवेशक एक निश्चित अवधि के दौरान एक निवेश पर अर्जित व्यक्त करता है. रिटर्न ब्याज, लाभांश और पूंजीगत लाभ भी शामिल है, जबकि जोखिम एक विशेष कार्य के साथ जुड़े अनिश्चितता का प्रतिनिधित्व करता है. वित्तीय मामले में जोखिम मौका या संभावना है या वास्तविक / रिटर्न की उम्मीद है कि एक निश्चित निवेश देने हो सकता है नहीं है.

जोखिम और वापसी व्यापार बंद का कहना है कि संभावित वापसी के खतरे में वृद्धि के साथ ही उगता है. यह एक संभव सबसे कम जोखिम के लिए इच्छा और उच्चतम संभव वापसी के बीच एक संतुलन के बारे में फैसला करने के लिए एक निवेशक के लिए महत्वपूर्ण है.

निवेश में जोखिम सही या सटीक पूर्वानुमान करने में असमर्थता की वजह से मौजूद है. निवेश में जोखिम परिवर्तनशीलता के रूप में परिभाषित किया गया है कि एक निवेश से भविष्य के नकदी प्रवाह में होने की संभावना है. इन नकदी प्रवाह के अधिक से अधिक परिवर्तनशीलता अधिक से अधिक जोखिम का संकेत भी है.

वेरिएंस या मानक विचलन संभव नकदी की प्रत्येक बहती है और जोखिम की पूर्ण उपाय के रूप में जाना जाता है की उम्मीद नकदी प्रवाह के बारे में विचलन के उपाय, जबकि सह - कुशल परिवर्तन जोखिम के एक रिश्तेदार को मापने है.

जोखिम विश्लेषण से बाहर ले जाने के लिए, निम्न तरीकों का इस्तेमाल कर रहे हैं

लौटाने [कब तक यह निवेश को ठीक करने के लिए ले जाएगा]
निश्चितता बराबर [राशि है कि निश्चित रूप से आप के लिए आ जाएगा]
जोखिम समायोजित छूट दर [वर्तमान छूट की दर के साथ भविष्य के निवेश के मूल्य यानी पी.वी.]

अभ्यास, संवेदनशीलता विश्लेषण और रूढ़िवादी पूर्वानुमान तकनीक सरल और आसान संभाल करने के लिए किया जा रहा है, लेकिन जोखिम विश्लेषण के लिए किया जाता है. विश्लेषण [भी तोड़ विश्लेषण के एक बदलाव] संवेदनशीलता निवेश नकदी प्रवाह पर महत्वपूर्ण चर के व्यवहार में परिवर्तन के प्रभाव का आकलन करने की अनुमति देता है. रूढ़िवादी पूर्वानुमान नकदी प्रवाह को छूट के लिए कम कर्मों का फल मिलने लगता या उच्च डिस्काउंट दरों का उपयोग शामिल है.

निवेश जोखिम के रूप में अनुमान है कि वापसी की तुलना में एक कम या नकारात्मक वास्तविक लाभ कमाने की संभावना से संबंधित है. निवेश जोखिम के 2 प्रकार हैं:

खड़े हो जाओ अकेले जोखिम

इस जोखिम को एक एक परिसंपत्ति के साथ जुड़ा हुआ है, जिसका अर्थ है कि जोखिम का अस्तित्व समाप्त हो अगर उस विशेष संपत्ति नहीं आयोजित किया जाता है. अकेले खड़े जोखिम के प्रभाव पोर्टफोलियो का विविधीकरण द्वारा कम किया जा सकता है.

खड़े हो जाओ अकेले जोखिम बाजार = फर्म विशिष्ट जोखिम जोखिम

बाजार जोखिम सुरक्षा जोखिम खड़े अकेले का एक भाग है है कि गर्त विविधीकरण समाप्त नहीं किया जा सकते हैं और यह बीटा से मापा जाता है

फर्म जोखिम सुरक्षा जोखिम खड़े अकेले के एक भाग है कि उचित विविधीकरण के माध्यम से समाप्त किया जा सकता है

इस जो पोर्टफोलियो के समग्र उद्देश्य देने में विफल रहता है एक पोर्टफोलियो में एक संपत्ति के कुछ संयोजन में शामिल जोखिम है. जोखिम कम से कम किया जा सकता है, लेकिन समाप्त नहीं किया जा सकता है, चाहे पोर्टफोलियो संतुलित है या नहीं है. एक संतुलित पोर्टफोलियो के जोखिम को कम कर देता है, जबकि एक गैर संतुलित पोर्टफोलियो के जोखिम बढ़ जाती है.

जोखिम के सूत्रों का कहना है
मुद्रास्फीति
व्यवसाय चक्र
ब्याज दरें
प्रबंधन
व्यावसायिक जोखिम
वित्तीय जोखिम

भविष्य में अधिक से अधिक राशि कमाई की उम्मीद में किया धन का निवेश मौजूदा प्रतिबद्धता है. रिटर्न अनिश्चितता या लंबे समय तक निवेश की अवधि के विचरण करने के लिए अधीन हैं, अधिक से अधिक की मांग की रिटर्न होगा. एक निवेशक भी सुनिश्चित करना है कि रिटर्न मुद्रास्फीति की दर से अधिक है पसंद करेंगे.

एक निवेशक आगे देखने के लिए एक उम्मीद 3 कारकों के आधार पर वापसी की जिस तरह से मुआवजा हो रही है -

जोखिम शामिल
निवेश की अवधि [पैसे के समय मूल्य]
उम्मीद की कीमत का स्तर [मुद्रास्फीति]

बुनियादी या पैसे के समय मूल्य दर वास्तविक जोखिम मुक्त दर RRFR] जो किसी भी जोखिम प्रीमियम और मुद्रास्फीति के लिए स्वतंत्र है. यह दर आम तौर पर स्थिर बनी हुई है, लेकिन लंबे समय में वहाँ RRFR में क्रमिक बदलाव खपत प्रवृत्तियों, आर्थिक विकास और अर्थव्यवस्था के खुलेपन के रूप में इस तरह के कारकों के आधार पर हो सकता है.

अगर हम RRFR में मुद्रास्फीति के जोखिम प्रीमियम के बिना घटक शामिल हैं, इस तरह के एक वापसी नाममात्र जोखिम मुक्त दर के रूप में जाना जाएगा [NRFR]

NRFR = (1 + RRFR) * (+ मुद्रास्फीति की दर की उम्मीद 1) - 1

तीसरे घटक जोखिम प्रीमियम कि अनिश्चितताओं के सभी प्रकार का प्रतिनिधित्व करता है और इस प्रकार के रूप में गणना की है -

उम्मीद की वापसी प्रीमियम = NRFR जोखिम +

जोखिम और वापसी व्यापार बंद

निवेशक कुछ ठोस लाभ कमाने के उद्देश्य के साथ निवेश करते हैं. वित्तीय शब्दावली में यह लाभ वापसी के रूप में कहा जाता है और जोखिम का एक निर्धारित राशि लेने के लिए एक इनाम है.

जोखिम वास्तविक निवेश की अवधि में एक निवेश पर वापसी की उम्मीद से अलग किया जा रहा है वापसी की संभावना के रूप में परिभाषित किया गया है. कम जोखिम कम रिटर्न की ओर जाता है. उदाहरण के लिए, सरकारी प्रतिभूतियों की बैठाना, जबकि वापसी की दर कम है, दोषी के जोखिम भी कम है. उच्च जोखिम उच्च क्षमता रिटर्न के लिए सीसा, लेकिन यह भी अधिक नुकसान के लिए नेतृत्व कर सकते हैं. शेयरों पर लंबी अवधि के रिटर्न सरकारी प्रतिभूतियों पर निवेश गणना पर वापसी रिटर्न की तुलना में ज्यादा हैं, लेकिन पैसा खोने का जोखिम भी अधिक होता है.

वापसी की दर एक निवेश कैलोरी पर निम्नलिखित का उपयोग कर की गणना की जा सूत्र

= रिटर्न (प्राप्त राशि - राशि का निवेश) / राशि का निवेश

जोखिम और वह वापसी व्यापार बंद का कहना है कि जोखिम में वृद्धि के साथ संभावित उगता है. एक निवेशक संभव सबसे कम जोखिम और उच्चतम संभव वापसी के लिए इच्छा के बीच एक संतुलन तय करना होगा.

निवेश पर प्रतिफल

निवेश पर प्रतिलाभ (आरओआई) निवेश पर प्रतिलाभ जरूरी नहीं कि लाभ के समान हो। यह मूल्यांकन करने के लिए उपयोग किया जाने वाला एक प्रदर्शन उपाय हैदक्षता एक निवेश की या कई अलग-अलग निवेशों की दक्षता की तुलना करें। आरओआई आपके द्वारा कंपनी में निवेश किए गए धन और व्यवसाय के शुद्ध लाभ के आधार पर उस धन निवेश गणना पर वापसी पर आपको मिलने वाले रिटर्न से संबंधित है। आरओआई निवेश की लागत के सापेक्ष किसी विशेष निवेश पर रिटर्न की मात्रा को सीधे मापने की कोशिश करता है।

ROI अपनी बहुमुखी प्रतिभा और सरलता के कारण एक लोकप्रिय मीट्रिक है। अनिवार्य रूप से, ROI का उपयोग किसी निवेश की लाभप्रदता के अल्पविकसित गेज के रूप में किया जा सकता है। यह स्टॉक निवेश पर आरओआई हो सकता है, आरओआई एक कंपनी को एक कारखाने के विस्तार की उम्मीद है, या एक रियल एस्टेट लेनदेन में उत्पन्न आरओआई हो सकता है।

यदि किसी निवेश का ROI शुद्ध सकारात्मक है, तो यह संभवतः सार्थक है। लेकिन अगर उच्च आरओआई के साथ अन्य अवसर उपलब्ध हैं, तो ये संकेत निवेशकों को सर्वोत्तम विकल्पों को खत्म करने या चुनने में मदद कर सकते हैं। इसी तरह, निवेशकों को नकारात्मक आरओआई से बचना चाहिए, जो शुद्ध नुकसान का संकेत देता है।

आरओआई फॉर्मूला

निवेश फॉर्मूला पर वापसी:

आरओआई = (निवेश से लाभ - निवेश की लागत) / निवेश की लागत

आरओआई की गणना करने के लिए, निवेश के लाभ (या रिटर्न) को निवेश की लागत से विभाजित किया जाता है। परिणाम प्रतिशत या अनुपात के रूप में व्यक्त किया जाता है।

Crorepati बनने के 3 बेस्ट फॉर्मूले- SIP में निवेश दिला देगा तगड़ा मुनाफा, मिलेंगे 10 करोड़ निवेश गणना पर वापसी रुपए से ज्यादा

Future investment: अभी से अगर आप फाइनेंशियल प्लानिंग शुरू करेंगे, तब जाकर फ्यूचर के लिए फंड जोड़ पाएंगे. ऐसे में आप म्यूचुअल फंड में SIP में निवेश कर सकते हैं, जो आपको बेहतर रिटर्न दे सकता है.

Future investment: फ्यूचर के लिए अभी से फाइनेंशियल प्लानिंग (Financial Planning) शुरू करेंगे, तो आपके लिए फायदा हो सकता है. वहीं अगर आप इन्वेस्टमेंट प्लानिंग (Investment Planning) की सोच रहे हैं, निवेश गणना पर वापसी तो आपके लिए ये खबर फायदेमंद साबित हो सकती है. यहां हम बात कर रहे हैं म्यूचुअल फंड में SIP से निवेश के बारे में. (Investment planning) SIP में अगर आप 30 साल के लिए इन्वेस्ट करते हैं, तो 10 करोड़ से ज्यादा रकम हासिल कर सकते हैं. इसके लिए हम आपको म्यूचुअल फंड के तीन ऐसे फॉर्मूलों के बारे में बताने जा रहे हैं, जिससे आपको फायदा हो सकता है. ध्यान दें, अगर कोई व्यक्ति लंबे समय के लिए ज्यादा SIP करता है, तो उसको उतना ही फायदा मिलेगा.

म्यूचुअल फंड में एसआईपी (Systematic Investment Plan) के जरिए निवेश करते समय ध्यान रखें कि आपका इसमें समय बहुत जाता है. लेकिन इस तरह से आपके पास मोटा फंड इक्ट्ठा हो जाता है. दरअसल मार्केट की उठापठक के बावजूद अगर कोई हर महीने निश्चित रकम का निवेश करता रहता है तो उसके म्यूचुअल फंड में नेट असेट वैल्यू में बढ़ोतरी होती रहती है. (Investment tips) इसलिए इसमें निवेश करने का अच्छा ऑप्शन है.

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पहला फॉर्मूला

पहला फॉर्मूला है 15*15*15. इस फॉर्मूले को अपनाकर अगर कोई व्यक्ति 15 सालों के लिए निवेश गणना पर वापसी 15 हजार रुपए का निवेश 15% रिटर्न के साथ करता है, तो उसके पास 1.02 करोड़ का फंड इक्ट्ठा हो जाएगा.

दूसरा फॉर्मूला

इन्वेस्टमेंट के लिए आप दूसरे फॉर्मूले को भी अपना सकते हैं. दूसरा फॉर्मूला है 15*15*30. इस फॉर्मूले के तहत अगर कोई व्यक्ति 30 सालों के लिए 15% रिटर्न के साथ 15 हजार रुपए इन्वेस्ट करता है, तो उसकी 10.51 करोड़ रुपए का फंड कलेक्ट हो निवेश गणना पर वापसी जाएगा. इस दौरान वो 54 लाख रुपए का निवेश करेगा और रिटर्न बढ़कर के 9.97 करोड़ रुपए हो जाएगा.

तीसरा- 5 साल की देरी से हो सकता है बड़ा नुकसान

अगर कोई इन्वेस्टर 30 साल की उम्र में निवेश की शुरुआत कर रहा है, तो उसे इसका अधिक फायदा मिलेगा. मान लीजिए निवेशक की
उम्र 30 साल है और 25 साल तक मंथली 5,000 रुपए इन्वेस्ट करता है. ऐसे में उसे 55 साल की उम्र में 12 फीसदी रिटर्न के आधार पर मैच्योरिटी के समय 84,31,033 रुपए मिलेंगे.

• 10 साल के टॉप Mutual Funds और Returns
• SBI स्मॉल कैप म्‍यूचुअल फंड : 20.04%
• निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप म्‍यूचुअल फंड स्कीम : 18.14%
• इंवेसको इंडिया मिडकैप म्यूचुअल फंड स्कीम : 16.54%
• कोटक इमर्जिंग इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम : 15.95%
• डीएसपी मिडकैप म्यूचुअल फंड स्कीम : 15.27%

(डिस्कलेमर : किसी भी तरह का निवेश करने से पहले एक्सपर्ट से जानकारी कर लें. जी बिजनेस किसी भी तरह के निवेश के लिए आपको सलाह नहीं देता है.)

₹3,60,000 का निवेश और ₹31,69,914 का मुनाफा, किस स्‍कीम से आपको मिलेगा इतना शानदार रिटर्न? जानिए फायदे की बात

आज के समय में 1000 रुपए का निवेश करना कोई बड़ी बात नहीं. इतना पैसा तो कोई भी कभी भी आसानी से निकाल सकता है. 1000 रुपए मा‍सिक रूप से निवेश करके आप आसानी से 35,29,914 रुपए जोड़ सकते हैं. जानिए कैलकुलेशन.

आज के समय में हर कोई निवेश के ऐसे ऑप्‍शंस तलाशता है, जहां उसे ज्‍यादा से ज्‍यादा रिटर्न मिल सके. अगर आप भी ऐसा कोई विकल्‍प तलाश रहे हैं, तो SIP से बेहतर कुछ भी नहीं. SIP यानी Systematic Investment Plan के जरिए आप म्‍यूचुअल फंड में निवेश करते हैं. पिछले कुछ समय में SIP के जरिए लोगों को अच्‍छा खासा मुनाफा हुआ है. SIP के जरिए आप भी महज ₹3,60,000 रुपए का निवेश करके ₹31,69,914 तक का मुनाफा कमा सकते हैं. जानिए कैसे?

सिर्फ 1000 रुपए महीने का निवेश करना होगा

आज के समय में 1000 रुपए का निवेश करना कोई बड़ी बात नहीं. इतना पैसा तो कोई भी कभी भी आसानी से निकाल सकता है और इन पैसों को आप एसआईपी में निवेश कर सकते हैं. एसआईपी में आपको कंपाउंडिंग का फायदा मिलता है. हालांकि तमाम लोग मार्केट का जोखिम होने के कारण SIP में निवेश करना पसंद नहीं करते, लेकिन सीधे मार्केट में पैसा लगाने की तुलना में SIP के जरिए पैसा लगाने में मार्केट का जोखिम काफी कम होता है. अब तक देखा गया है कि SIP के जरिए औसतन 12 फीसदी का रिटर्न तो आसानी से मिल ही जाता है और किस्‍मत ने साथ दिया तो इससे ज्‍यादा का रिटर्न भी मिल सकता है.

ऐसे बनेंगे ₹31,69,914 लाख

SIP में जितने लंबे समय के लिए पैसा लगाया जाए, उतना ही निवेश गणना पर वापसी बेहतर मुनाफा मिलता है. अगर आप एसआईपी में हर महीने करीब 1000 रुपए लगातार 30 सालों तक लगाते हैं, तो आपका कुल निवेश 3,60,000 रुपए का होगा. लेकिन 12 फीसदी के कंपाउंडिंग इंटरेस्‍ट के हिसाब से आपको 30 सालों बाद 31,69,914 रुपए मुनाफे के रूप में मिलेंगे. इस तरह आपकी निवेशित राशि और ब्‍याज की रकम को जोड़ दिया जाए तो 30 साल बाद आपको कुल 35,29,914 रुपए मिलेंगे.

रिटायरमेंट पर नहीं होगी पैसों की फिक्र

अगर आप 25 साल से भी हर महीने 1000 रुपए की शुरुआत करते हैं, तो एसआई के जरिए आप अच्‍छा खासा फंड जोड़ सकते हैं. 25 साल में शुरू करके आपको लगातार 55 साल की उम्र तक निवेश करना होगा. इसके बाद आपको 35,29,914 रुपए मिलेंगे. वहीं अगर समय के साथ आप 1000 के इन्‍वेस्‍टमेंट को बढ़ा देते हैं तो आपका मुनाफा भी कई गुना बढ़ जाएगा. ऐसे में आपको बुढ़ापे पर पैसों से जुड़ी कोई टेंशन नहीं होगी.